Donner accès à votre patrimoine
La fonctionnalité de partage de FIRE.flow permet d'inviter une autre personne — typiquement votre conjoint ou votre conseiller en gestion de patrimoine — à consulter ou modifier vos données patrimoniales. Chaque utilisateur garde le contrôle total sur qui a accès et avec quels droits.
Comment ça fonctionne
Le partage repose sur un système d'invitation par identifiant public. Chaque utilisateur de FIRE.flow dispose d'un identifiant unique au format XXXX-XXXX (par exemple K7MN-P3QR). Pour donner accès à quelqu'un, il suffit de lui communiquer cet identifiant.
Le flux complet :
- Vous communiquez votre identifiant public à la personne souhaitée (par message, email, etc.)
- Cette personne entre votre identifiant sur sa propre page Partage et envoie une demande d'accès
- Vous recevez la demande et choisissez de l'accepter ou la refuser
- Si vous acceptez, vous choisissez le niveau d'accès : lecture seule ou lecture et écriture
- La personne peut désormais charger votre patrimoine et le consulter (ou le modifier si vous avez donné l'écriture)
La page Partage
Où : Menu Partage
La page s'organise en deux colonnes sur desktop.
Votre identifiant public
La première carte affiche votre identifiant personnel en gros caractères monospace. Un bouton "Copier" vous permet de le copier dans le presse-papier pour le partager facilement.
Cet identifiant est généré automatiquement à votre première visite sur la page et ne change jamais.
Demander un accès
La seconde carte de gauche contient un champ de saisie où vous pouvez entrer l'identifiant d'un autre utilisateur pour lui demander l'accès à son patrimoine. Tapez l'identifiant au format XXXX-XXXX et appuyez sur Entrée ou cliquez sur le bouton d'envoi.
En dessous, la section "Mes demandes" liste les demandes que vous avez envoyées, avec leur statut :
- En attente (orange) : la personne n'a pas encore répondu
- Accepté (vert) : l'accès vous a été accordé
- Refusé (rouge) : la demande a été déclinée — un bouton de suppression permet de la retirer
Demandes reçues
Cette section (visible uniquement si vous avez des demandes en attente) liste les personnes qui souhaitent accéder à votre patrimoine. Pour chaque demande, vous voyez le nom et l'email du demandeur, ainsi que la date de la demande.
Deux boutons vous permettent d'accepter ou de refuser chaque demande.
Si vous acceptez, un formulaire vous demande de choisir le niveau d'accès :
- Lecture seule : la personne peut consulter toutes vos données sans pouvoir les modifier
- Lecture et écriture : la personne peut consulter et modifier vos données (les modifications sont synchronisées en temps réel)
Mes partages
Cette section (visible uniquement si vous avez accordé des accès) liste les utilisateurs ayant accès à votre patrimoine. Pour chacun, vous voyez son nom, son email et le niveau d'accès actuel.
Vous pouvez à tout moment :
- Changer le niveau d'accès : cliquez sur le badge de permission (lecture seule / écriture) pour basculer
- Révoquer l'accès : cliquez sur le bouton de suppression pour retirer l'accès immédiatement
Patrimoines accessibles
Cette section (visible uniquement si vous avez accès à des patrimoines partagés) liste les patrimoines que vous pouvez consulter. Pour chacun, vous voyez le nom du propriétaire, le niveau d'accès et une case à cocher "Au login".
Deux actions sont disponibles :
- Charger : cliquez sur le bouton de téléchargement pour charger le patrimoine de cette personne. Vous êtes redirigé vers le tableau de bord avec les données de l'autre personne.
- Retirer : supprime l'accès de votre côté.
La bannière verte
Quand vous consultez le patrimoine d'une autre personne, une bannière verte apparaît en permanence en haut de l'application :
"Patrimoine de Marie Dupont (lecture seule)"
ou
"Patrimoine de Marie Dupont (écriture)"
Un bouton "Revenir à mon patrimoine" vous permet de repasser sur vos propres données à tout moment.
En mode lecture seule, toutes les modifications sont bloquées — les formulaires sont désactivés et aucune donnée ne peut être modifiée. En mode écriture, vous pouvez modifier les données comme si c'étaient les vôtres — les modifications sont synchronisées avec le serveur.
Charger automatiquement au login
Dans la section "Patrimoines accessibles", une case à cocher "Au login" permet de configurer un patrimoine partagé pour qu'il se charge automatiquement à chaque connexion.
C'est particulièrement utile pour un conjoint qui consulte principalement le patrimoine commun géré par l'autre personne : il n'a pas besoin de naviguer vers la page Partage à chaque connexion.
Un seul patrimoine peut être configuré en auto-load. Si l'accès est révoqué par le propriétaire, la configuration se nettoie automatiquement au prochain login.
Utilisation avec les comptes du couple
Le partage est particulièrement complémentaire avec la fonctionnalité Comptes du couple. Quand le conjoint a accès en écriture au patrimoine partagé, il peut :
- Ajouter ses propres dépenses dans les comptes du couple
- Consulter le solde et l'historique des dépenses partagées
- Voir les mêmes projections patrimoniales et scénarios
Les prénoms configurés dans les comptes du couple sont stockés dans les données partagées, donc les deux personnes voient les mêmes noms.
Sécurité et contrôle
Quelques points importants sur la sécurité du partage :
- Vous gardez le contrôle : vous pouvez révoquer un accès à tout moment, et le changement est immédiat
- Identifiant non devinable : le format XXXX-XXXX utilise un alphabet de 32 caractères (sans caractères ambigus comme O/0 ou I/1), soit plus de 1 000 milliards de combinaisons
- Pas de recherche par email : personne ne peut trouver votre identifiant à partir de votre email — il faut que vous le communiquiez explicitement
- Protection contre les conflits : si deux personnes modifient les mêmes données simultanément, un mécanisme de verrouillage optimiste détecte le conflit et demande de recharger les données
Notifications
Un badge sur l'entrée "Partage" dans le menu de gauche indique le nombre de demandes en attente. FIRE.flow vérifie les nouvelles demandes automatiquement toutes les 60 secondes.
Pour partager efficacement les dépenses du quotidien avec votre conjoint, consultez le guide "Comptes du couple" dans le centre d'aide.
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